以借款名義詐騙怎么認(rèn)定(借款被認(rèn)定詐騙的四個條件)

借款詐騙如何認(rèn)定

法律主觀：

認(rèn)定借款人是詐騙的要件是：借款人主觀上具有詐騙的故意和非法占有的目的，客觀上實施了以詐騙方法騙取錢財?shù)男袨椤Ｈ绻p騙的數(shù)額較大的，可構(gòu)成詐騙罪。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；

數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第一條

詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件如下：

1. 借款人存在主觀故意：借款人在借款時明確知道這是詐騙行為，并且故意通過欺騙手段獲取貸款。這種情況下，借款人會故意隱瞞真實情況或提供虛假信息，以達(dá)到騙取貸款的目的。

2. 借款人沒有還款能力：借款人沒有足夠的還款能力或故意隱瞞真實情況，以騙取貸款。這種情況下，借款人可能會偽造虛假資產(chǎn)證明、收入證明等材料，以證明自己有足夠的還款能力，從而騙取貸款。

3. 借款人無法履行還款義務(wù)：借款人在獲得貸款后，無法履行還款義務(wù)，導(dǎo)致貸款機構(gòu)無法收回款項。這種情況下，借款人可能會逃避責(zé)任、更改聯(lián)系方式、隱匿行蹤等手段，使貸款機構(gòu)無法追回欠款。

4. 借款人的行為對他人造成了損害：借款人的行為對他人造成了損害，如導(dǎo)致其他無辜第三方承擔(dān)了損失。在這種情況下，借款人的行為可能涉嫌違法犯罪，并可能受到法律制裁。

需要注意的是，這些條件并非完全適用于所有情況，具體情況還需要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和具體情況進(jìn)行判斷。

同時，在借款時應(yīng)該遵守相關(guān)法律法規(guī)和政策，如實提供相關(guān)材料，按時還款，以避免涉及違法犯罪行為。

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件如下：

1、使用虛假的證件和財產(chǎn)證明去貸款并長時間未償還貸款；

2、并以虛構(gòu)的借款理由來借款并惡意躲避債務(wù)；

3、以及存在隱瞞事實的手段；

4、產(chǎn)生財產(chǎn)處分的事實，以借款的名義，惡意逃避債務(wù)，薯棗是可以認(rèn)定為非法占有為目的的，所以構(gòu)成詐騙。

法律依據(jù)：《中華人悉侍民共和國刑法》第二百六十六條

【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年數(shù)陸拆以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百一十條

【盜竊罪】盜竊增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

【詐騙罪】使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。

詐騙罪的基本構(gòu)造是什么

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件

1、使用虛假證件去銀行貸款，長時間未歸還；

2、以虛構(gòu)的理由進(jìn)行借款，惡意躲避債務(wù)；

3、借款后隱瞞事實，拒不歸還欠款；

4、雙方之間存在借款糾紛的事實。

滿足上面提到的四個條件，借款行為就可以認(rèn)定為詐騙行為。

貸款詐騙罪處罰標(biāo)準(zhǔn)：

1、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；

2、給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應(yīng)以貸款詐騙罪的共犯論處。

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件

借款被認(rèn)定詐騙的四個條件如下：

1、使用虛假的證件虛塌敏和財產(chǎn)證明去貸款并長時間未償還貸款；

2、以虛構(gòu)的借款理由來借款并惡意躲避債務(wù)；

3、存在隱瞞事實的手段；

4、差枝產(chǎn)生財產(chǎn)處分的事實。

以借款的名義，惡意逃避債務(wù)，是可以認(rèn)定為非法占有為目衫沒的的，所以構(gòu)成詐騙，應(yīng)該按照詐騙罪來進(jìn)行定罪處罰。詐騙罪指的是以非法占有為目的，適用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公司財物的行為。詐騙罪有四個特征如下：

1、詐騙罪侵犯的客體主要是他人財物所有權(quán)，該罪的侵犯對象，不含行為人騙取其他非法的利益；

2、詐騙罪主要表現(xiàn)為行為人采用捏造事實或掩蓋事實真相的方式，騙取金額較大的他人財物；

3、詐騙罪主要表現(xiàn)為直接故意的行為，并且是以非法占有他人財物為目的；

4、詐騙罪主體為一般主體，行為人凡是達(dá)到法定的刑事責(zé)任年齡、具備刑事責(zé)任能力，均可以能構(gòu)成犯罪。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。第二百二十四條 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的。

借款型詐騙罪如何認(rèn)定

法律主觀：

借款型詐騙罪如何認(rèn)定借貸式詐騙，是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，騙取公私財物的詐騙方式。借貸式詐騙認(rèn)定主要有以下幾點：1、詐騙人主觀上具有非法占有的故意，即行為人在借錢時就具有不歸還的意圖。詐騙罪以行為人具有非法占有為目的作為主觀構(gòu)成要件的，因此，詐騙人“借錢”只是其虛構(gòu)的幌子，主觀上根本沒有歸還的意圖。2、詐騙人在借款時都會采用虛構(gòu)事實和隱瞞真相的手段，導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，如虛構(gòu)借款用于某種投資或營利性的活動，又如虛構(gòu)自已的財務(wù)狀況，使被害人誤信其有歸還的能力。3、詐騙人在騙得財物后不會考慮歸還財物，因此在財物的使用上毫無顧慮和節(jié)制，直接造成財物的滅失，如將借款用于賭博、吸毒或個人揮霍。如果您的情況比較復(fù)雜，也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進(jìn)行法律咨詢。

法律客觀：

《刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

以借款的形式詐騙怎么認(rèn)定

以借款的形式詐騙怎么認(rèn)定，具體如下：

借貸型詐騙罪的認(rèn)定是：

（1）侵犯銀行或者其他金融機構(gòu)，對貸款的所有權(quán)與國家金融管理制度；

（2）行為人在主觀上是故意，且以非法占有為目的；

（3）在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為；

（4）行為人是自然人。

在確定借款是否以詐騙形式進(jìn)行時，通常需要考慮以下幾個認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

首先，是否存在虛假陳述或隱瞞重要事實，以獲得對方的借款；其次，是否存在欺騙、迫使、脅迫或利用他人無法抗拒的情況下取得借款；再次，是否存在明顯的不合理借款條件或借款目的，表明借款人的不良意圖。此外，法律適用方面，根據(jù)不同國家或地區(qū)的法律規(guī)定，可能涉及刑事詐騙罪、民事侵權(quán)行為或合同違約等法律責(zé)任。

詐騙罪的構(gòu)成要件是什么：

1、客體要件，詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權(quán)。詐騙罪侵犯的對象，僅限于國家、集體或個人的財物，而不是騙取其他非法利益。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經(jīng)濟利益，但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產(chǎn)所有權(quán)。所以，不構(gòu)成詐騙罪。例如：拐賣婦女、兒童的，屬于侵犯人身權(quán)利罪；

2、客觀要件，詐騙罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財物；

3、主體要件，詐騙罪主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成詐騙罪；

4、主觀要件，詐騙罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財物的目的。在不同的犯罪情節(jié)下，對詐騙罪的犯罪分子處罰不同，也就意味著犯罪分子具體的坐牢時間不同。最高的時候是無期徒刑。

綜上所述：在認(rèn)定詐騙借款時，需要綜合考慮各種證據(jù)和法律規(guī)定，確保公正、準(zhǔn)確地判斷借款是否涉及詐騙行為。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

借款型詐騙如何認(rèn)定

法律分析：借貸型詐騙的認(rèn)定是借貸型詐騙是指行為人以非法占有為目的，通過借貸的形式，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的欺騙方法，使受害人陷入錯誤認(rèn)識并自愿處分財產(chǎn)，從而騙取公私財物的詐騙方式。多表現(xiàn)為以借款之名轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，到期無法償還債務(wù)等。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

如何認(rèn)定借款人是詐騙

1.審查行為人借款的用途是否具有非法性：行為人對于借款用途的非法性是判斷行為人主觀上具有非法占有他人財物目的的重要依據(jù)。

2.審查行為人在借款時是否實施了詐騙手段。手段的非法性是確定行為人主觀目的的重要依據(jù)。

3.審查行為人有無還款能力。

4.審查行為人不能歸還借款的原因。

5.審查行為人有無還款的實際行為。

一、詐騙罪的構(gòu)成要件如下：

1、客體要件，本罪侵犯的客體是公私財物所有權(quán)。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經(jīng)濟利益，但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產(chǎn)所有權(quán)。所以，不構(gòu)成詐騙罪。例如：拐賣婦女、兒童的，屬于侵犯人身權(quán)利罪詐騙罪侵犯的對象，僅限于國家、集體或個人的財物，而不是騙取其他非法利益。其對象，也應(yīng)排除金融機構(gòu)的貸款；

2、客觀要件，本罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財物。首先，行為人實施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構(gòu)事實，二是隱瞞真相；從實質(zhì)上說是使被害人陷入錯誤認(rèn)識的行為。欺詐行為的內(nèi)容是，在具體狀況下，便被害人產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，并作出行為人所希望的財產(chǎn)處分，因此，不管是虛構(gòu)、隱瞞過去的事實，還是現(xiàn)在的事實與將來的事實，只要具有上述內(nèi)容的，就是一種欺詐行為；

3、主體要件，本罪主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪；

4、主觀要件，本罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財物的目的。

二、簡述挪用公款罪與貪污罪的區(qū)別

第一，兩者侵犯的客體不同。兩種犯罪雖然都侵犯公共財產(chǎn)權(quán)，但侵犯程度不同，社會危害性也就不同。貪污罪侵犯的是公共財產(chǎn)所有權(quán)中的占有、使用、收益、處分等全部權(quán)能，而挪用公款罪只侵犯公款的占有、使用和收益權(quán)。

第二，兩者主觀故意的內(nèi)容不同。貪污罪的主觀故意是非法占有公共財物，不準(zhǔn)備歸還;而挪用公款罪的主觀故意是暫時占有并使用公款，打算以后予以歸還。判斷挪用公款是否轉(zhuǎn)化為貪污，應(yīng)當(dāng)按照主客觀相一致的原則，具體判斷和認(rèn)定行為人主觀上是否具有非法占有公款的目的。

第三，兩者的行為方式不同。貪污罪在客觀上表現(xiàn)為使用侵吞、盜竊、騙取等方法將公共財物據(jù)為己有，由于行為人往往采取銷毀、涂改、偽造單據(jù)、帳目等手段，故在現(xiàn)實生活中難以發(fā)現(xiàn)公共財物已經(jīng)被非法侵吞;而挪用公款罪的行為表現(xiàn)為擅自決定動用本單位公款，雖然有時也采取一些欺騙手段，但一般不采用侵吞、盜竊、騙取手段。在挪用公款案件中，行為人通常會在帳面上留下痕跡，甚至?xí)粝陆杩顟{證，沒有平賬舉動，因而通過查賬能夠發(fā)現(xiàn)公款被挪用的事實。

法律依據(jù)

《中華人民共和國刑法》

第二百六十四條_ 盜竊公私財物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

第二百六十六條_ 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

借款型詐騙罪的司法認(rèn)定

法律分析：借款詐騙罪的立案條件是個人詐騙公私財物已經(jīng)達(dá)到了5000元以上，關(guān)于以詐騙罪定罪，當(dāng)事人的主觀方面到底是以非法占有為目的的，如果構(gòu)成詐騙，詐騙5000元肯定就會追溯。

法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條 一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受欺詐方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)予以撤銷。

第一百四十九條 第三人實施欺詐行為，使一方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，對方知道或者應(yīng)當(dāng)知道該欺詐行為的，受欺詐方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)予以撤銷。

第一百五十條 一方或者第三人以脅迫手段，使對方在違背真實意思的情況下實施的民事法律行為，受脅迫方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。