個人存款一億違法嗎(擺賬一億一天多少錢)

2022年個人賬戶轉(zhuǎn)一個億違法嗎

不違法但是會被嚴查。

在我國境內(nèi)一天之內(nèi)單筆或者是累計不能超過50萬轉(zhuǎn)賬，超過了之后那么就會被銀行審查。

1、現(xiàn)金方面：不論是企業(yè)還是個人，一天之內(nèi)存取金額超過5萬元人民幣或者等值1萬美元及其以上的資金就屬于大額交易。

2、轉(zhuǎn)賬方面：（1）對于企業(yè)，當日轉(zhuǎn)賬金額超過200萬元人民幣或外幣等值20萬美元及以上，屬于大額交易；（2）對于個人：當日境內(nèi)轉(zhuǎn)賬金額超過50萬元、外幣等值10萬美元及以上或者當日跨境轉(zhuǎn)賬金額人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬美元及以上的，屬于大額交易。

個人存款100億會查嗎

不會。根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《儲蓄管理條例》的若干規(guī)定》第三十九條為維護儲戶的利益，凡查詢、凍結(jié)、扣劃個人存款者必須按法律、行政法規(guī)規(guī)定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結(jié)和扣劃儲戶的存款。一億元是一筆大額資金，先跟銀行提供一份可以說明這筆資金的來源的大額交易報告，不然會被銀行懷疑是違法所得。

個人存款一億違法嗎

該情況是不違法的。

只要該存款的來源是合法的，一般情況銀行客戶存款多少是當事人的自由，但是法律規(guī)定如果有出現(xiàn)法律規(guī)定的大額交易情形，金融機構(gòu)應(yīng)當報告。

《中華人民共和國商業(yè)執(zhí)行法》第三十條，對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外，有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

個人存款一億違法嗎

法律分析：

融資不違法。但是禁止民間融資（國內(nèi)禁止企業(yè)之間的互相拆借行為，但對民間借貸予以有條件的保護。所稱民間借貸是指以公民作為借款方或者貸款方而發(fā)生的借貸關(guān)系，包括公民之間的借貸、公民與企業(yè)法人或其他組織之間的借貸）

以下是正確的融資渠道：

第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際并不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所采用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。

第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然后當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現(xiàn)80%。但問題是公司帳戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關(guān)系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據(jù)國家的規(guī)定，銀行承兌最多只能開12個月的。現(xiàn)在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續(xù)簽一次。用款時間長的話很麻煩。

第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開個帳戶，將指定金額存進自己的帳戶。然后跟銀行簽定一個協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個金額給項目方小于等于同等金額的貸款。注：這里的承諾不是對銀行進行質(zhì)押。是不同意拿這筆錢進行質(zhì)押的。同意質(zhì)押的是另一種融資方式叫做大額質(zhì)押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規(guī)定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之后可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。

第五種融資的方式（第四種是大額質(zhì)押存款）是銀行信用證。國家有政策對于全球性的商業(yè)銀行如花旗等開出的同意給企業(yè)融資的銀行信用證視同于企業(yè)帳戶上已經(jīng)有了同等金額的存款。過去很多企業(yè)用這個銀行信用證進行圈錢。所以現(xiàn)在國家的政策進行了稍許的變動，國內(nèi)的企業(yè)現(xiàn)在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業(yè)才可以。所以國內(nèi)企業(yè)想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業(yè)的性質(zhì)。

第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項目方設(shè)立一個專款帳戶，然后把錢打到專款帳戶里面，委托銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。

第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產(chǎn)的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八種融資方式就是對沖資金。現(xiàn)在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對沖資金。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

個人存款一億違法嗎

一、個人存款一億違法嗎？

1、如果錢是個人合法取得的，個人存款多少都不違法，如果是非法所得的，就會被相關(guān)部門進行收繳。一般情況下，銀行客戶存多少錢到賬戶上，是用戶的自由，銀行是沒有權(quán)力過問的，也不會構(gòu)成違法行為。但一次性存入一億元這樣的大額資金的話，最好先跟銀行提供一份大額交易報告，說明這筆資金的來源。

2、法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》第三條

民事主體的人身權(quán)利、財產(chǎn)權(quán)利以及其他合法權(quán)益受法律保護，任何組織或者個人不得侵犯。

二、個人存款也算夫妻共同財產(chǎn)？

婚后個人存款是在夫妻關(guān)系存續(xù)期間夫妻所共同擁有的財產(chǎn)，在離婚時屬于共同財產(chǎn)，分割要依據(jù)共同財產(chǎn)的標準進行分配，但是在離婚后不具有法定關(guān)系，個人存款離婚后屬不屬于共同財產(chǎn)。

夫妻共同財產(chǎn)的界定，夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間雙方或一方所得的財產(chǎn)稱為夫妻共同財產(chǎn)，歸夫妻共同所有和支配。夫妻共同財產(chǎn)主要包括下列財產(chǎn)：

（一）夫妻雙方或一方工資、獎金、津貼及其他工資性收入；

（二）夫妻雙方或一方生產(chǎn)、經(jīng)營的收益所得；

（三）夫妻雙方或一方通過其知識產(chǎn)權(quán)獲得的收益。是指夫妻婚姻關(guān)系存續(xù)期間，實際取得或者已經(jīng)明確可以取得的財產(chǎn)性收益；

（四）夫妻雙方或一方繼承或贈與所得的財產(chǎn)，但遺囑或贈與合同中確定只歸夫或妻一方的財產(chǎn)除外；

（五）其他應(yīng)當歸夫妻共同所有的財產(chǎn)。

個人存款一億違法嗎

一、個人存款一億違法嗎

一般情況下，銀行客戶存多少錢到賬戶上，是用戶的自由，銀行是沒有權(quán)力過問的，如果這筆資金不涉及洗錢、犯罪等違法行為，對于用戶來說，個人存款一億是完全沒有問題的。

二、個人存款

個人存款是指自然人將其所有或持有的貨幣資金存入銀行的存款，這類存款具有自愿性、有償性。

我國現(xiàn)行法律規(guī)定：

（1）個人存款實行實名制，憑存款人身份證件開設(shè)儲蓄或結(jié)算兩種賬戶；

（2）商業(yè)銀行應(yīng)為個人儲蓄存款保密，除司法機關(guān)依法辦案需要外，商業(yè)銀行不接受他人的查詢，不得凍結(jié)和擅自扣劃個人存款；

（3）商業(yè)銀行破產(chǎn)、終止清算時應(yīng)當優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息；

（4）個人存款利息收入由商業(yè)銀行代為扣繳5%的個人所得稅。

三、個人存款賬戶實名制

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》(國務(wù)院令第285號)、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令〔2007〕第2號發(fā)布）等法律制度，各類個人人民幣銀行存款賬戶（含個人銀行結(jié)算賬戶、個人活期儲蓄賬戶、個人定期存款賬戶、個人通知存款賬戶等，以下簡稱個人銀行賬戶）必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供真實、合法和完整的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。

個人存款過億可不可以？

1.個人存款過億當然可以，存款是沒有上限的。如果有那么多錢，當然是放銀行安全。平時應(yīng)注意將錢0存整取。每月可以向銀行存入固定的錢，或買固定性基金，防止亂消費。可以以一個季度來或半年，一年來按上訴方法來分配你的財產(chǎn)。銀行會根據(jù)客戶的存款金額劃分等級的，就是說你的存款越多等級也就越高，如果你的存款達到了一億元，那么基本已經(jīng)達到了頂級客戶的等級。

2.根據(jù)我國相關(guān)規(guī)定，在銀行取走20萬以上的現(xiàn)金，這可能是一種違法的洗錢行為，這種情況需要上報到銀行總公司，并且會有相關(guān)人員對你進行調(diào)查，所以當你取走一個億的時候，你的金錢去向都會被關(guān)注著。

拓展資料：

1.存款準備金是什么意思：

存款準備金是金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金率分為了法定存款準備金以及超額存款準備金。存款準備金率是中央銀行限制金融機構(gòu)信貸擴張的貨幣政策手段。中央銀行通過調(diào)整存款準備金率，可以影響金融機構(gòu)的信貸擴張能力，從而間接調(diào)控貨幣供應(yīng)量。當中央銀行提高準備金率時，商業(yè)銀行可提供放款及創(chuàng)造信用的能力就下降，準備金率提高，貨幣乘數(shù)就變小，從而降低了整個商業(yè)銀行體系創(chuàng)造信用、擴大信用規(guī)模的能力，結(jié)果是社會的銀根偏緊，貨幣供應(yīng)量減少，利息率提高，投資及社會支出都相應(yīng)縮減。

2.存款保險是什么意思：

存款保險又稱存款保障，是指國家通過立法的形式，設(shè)立專門的存款保險基金，明確當個別金融機構(gòu)經(jīng)營出現(xiàn)問題時，依照規(guī)定對存款人進行及時償付，保障存款人權(quán)益。《存款保險條例》規(guī)定存款保險覆蓋所有吸收存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等。你看，存款保險覆蓋范圍多廣啊！國家設(shè)立存款保險就是為更好地保護存款人權(quán)益，促進金融機構(gòu)健康穩(wěn)定發(fā)展，維護金融穩(wěn)定！